1账本分散
资金在代管人证券账户里，成员只有汇总数字，看不到逐笔变动。
金融
投资合伙基金会管理平台
审核入账、现金 / 持仓 / 收益三账联动、生命周期状态机，自动同步美股行情。
已上线金融小型项目PC 后台
不构成投资建议
- 客户
- 小型投资合伙团队按约定不公开
- 行业
- 金融
- 终端
- PC 后台
- 规模
- 小型项目 · 2025
01项目背景
客户是一个小型投资合伙团队，成员共同出资，由指定成员代管账户、负责操盘与记账。此前谁出了多少、买了什么、赚了多少，只能靠聊天记录和表格对账，成员只看得到汇总数字。团队计划正规化运作并吸纳更多成员，需要先有一本对内透明、可审计的账。
- 客户类型
- 小型投资合伙团队
- 投资范围
- 以美股股票、ETF 为主
- 用户角色
- 管理员（操盘 / 记账）、出资成员
- 上线终端
- PC 管理后台
02业务痛点
2出入金无标准
谁何时投入、有无提取，靠聊天记录或 Excel 记录，格式各不相同。
3收益说不清
已实现盈亏与浮动盈亏混在一起，成员之间对不上数。
4阶段没有边界
募资、投资、清算缺少硬约束，运营期追加出资等误操作难以避免。
扩员之前，出资、持仓、收益必须先有一本可审核、能对上的账。
03解决方案
我们为团队搭建了一套 PC 管理后台，把入金、出金、买入、卖出拆成需要审核的单据，审核通过才入账。现金、持仓、收益三张明细账由同一次审核联动更新，再用基金会生命周期状态机限定每个阶段能做什么。
审核后入账
入金、出金、买入、卖出各为一类单据，审核通过才写账；交易与出金不可反审核，流水只追加。
三账联动，同一事务
一次审核在串行化事务内写现金流水、记卖出收益、重算持仓，并刷新基金会汇总指标。
生命周期状态机
未启动、运营中、已结清、完结四个状态，各自限定可录入的单据，前后端双重校验。
关键规则硬校验
有未审入金不能启动运营；出金不得超过结余；有入金的成员、有交易的标的不能删除。
美股行情自动同步
通过 Polygon API 每小时批量拉取收盘价，单次限量避免限流，持仓市值随之重算。
浮盈与兑现分开
收益明细只记卖出兑现的盈亏；详情页另行展示含持仓市值的当前利润与利润率。
04核心流程
基金会生命周期与单据审核
- 1
创建基金会
设定名称、类型与运营周期
- 2
入金审核
未启动阶段录入成员出资并审核
- 3
启动运营
校验无未审入金，锁定期初金额
- 4
交易审核
录入买入卖出，审核后三账联动
- 5
启动结清
停止交易，进入出金阶段
- 6
出金审核
按结余办理出金，不得超额
- 7
完结归档
账本只读，不再允许任何变更
每个状态只开放对应的单据：启动后不能再入金，结清后才能出金，完结后全部只读。
05项目价值
每笔可追溯
每笔现金变动记录类型、增减额、余额、关联单据与备注，可从基金会详情逐级下钻。
三张账对得上
现金余额等于流水累计，持仓由已审交易重算，收益为卖出盈亏累加，口径固定。
误操作被拦截
状态机加前后端双重校验，运营期追加出资、结清前出金等操作在系统层面无法发生。
扩员有据可查
每位成员的出资记录与各阶段账目都留存在系统中，新成员加入时有统一依据。
06界面展示
界面图为原型或用示例数据重做的界面，不含真实客户数据、金额与账号。
07技术栈
- 后端
- Midway.jsTypeORMCool-Admin（Node.js）
- 前端
- Vue 3Element Plus
- 数据与集成
- MySQLPolygon.io 行情 APICron 定时任务
- 部署
- Linux 服务器数据库定期备份密钥走环境变量
本案例仅展示软件开发能力，不构成任何投资建议；界面为示意，不含真实金额、持仓或账号。
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